ausgewählte Zahlen - Daten - Fakten
... der Weg des Geldes: Klarsichtig investieren
Geben Sie den Namen des Fonds ein:
{{fond.FundShareClass.Fund.FundNarratives.InvestmentCriteria.InvestmentStrategy | removeSS}}
{{fond.FundShareClass.Fund.FundBasics.LegalStructure['@_id']}}
Das Geld der Anleger = Das Fondsvermögen ist rechtlich abgeschirmt vom Vermögen der den Fonds auflegenden Gesellschaft; deren Insolvenz trifft das Fondsvermögen also nicht.
Die administrative Verwaltung obliegt:
{{fond.FundShareClass.Fund.FundManagement.ProviderCompany.Company.CompanyOperation.CompanyBasics.Name}}
Die TopManager (=Geschäftsführer) und die Namen der/s Fondsmanager/s werden von den Fonds benannt. Alle weiteren Akteure und ihre Fähigkeiten kennt man nicht. nach unserer Ansicht sind die meisten Fonds ein "personenmässiger Blindpool".
Ertragsquellen sind die Zahlungen der Unternehmen und Institutionen für die Investments von Anlgergeldern in den unterschiedlichen Formen (s. Frage 2 und die Wertzuwächse des Fonds bzw. der Fondsanteile).
Minderung der Erträge durch folgende stets zu bezahlende Kosten:
Laufende Kosten (Ongoing Charge):
Agio des Fonds (Ausgabeaufschlag):
Bei jedem Anteilskauf ist ein Agio des Fonds (Ausgabeaufschlag) in Höhe von bis zu {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FundData['@MAX_PCT_INITIAL_FEE'] | CheckNumber}}% zu bezahlen – zzgl. eventuellen Gebühren. Bei Onlinebanken/-brokern zumeist deutlich weniger.
k.A.
Performancegebühr nach Aussage des Fonds:
{{fond.FundShareClass.Operation.Purchase.PurchaseDetail.PurchaseCharge.FrontLoad.FeeSchedule.PERFOMANCE}}% {{fond.FundShareClass.Operation.Purchase.PurchaseDetail.PurchaseCharge.FrontLoad.FeeSchedule.PERFOMANCE_INFO}}
Manche Fonds erheben eine Performancegebühr, die allerdings ausgewiesen werden muss.
Nicht ausgewiesene Kosten:
Kosten, die intern im Fonds bei Erwerb und Verkauf der Wertpapiere/Investments über die Depotbank anfallen. Sie können 0,5% bis 3% pro Jahr betragen.
{{ getSubstanzwertTexts(fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FundData['@NAME_MAIN_SECTOR']) }}
{{ getLaufendeTexts(fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FundData['@NAME_MAIN_SECTOR']) }}
Risikoindikator SRRI:
(Synthetic Risk and Reward Indicator)
Grundsätzlich börsentägliche Rückgabe möglich. Bei einzelnen Fondsarten mitunter gesetzliche Beschränkungen (z.B. bei deutschen Sondervemögen nur mindestens zweimal pro Monat, je nach Anlagebedingungen; diese können auch Aussetzung der Rücknahme in Sondersituationen vorsehen.) Ausstieg über eine Börse ist börsentäglich möglich, allerdings oft nur zu deutlich niedrigeren Kursen als bei Anteilsrückgabe an den Fonds.
Die von den Fonds oft pauschal empfohlene Haltedauer hat wenig Nutzen, es kommt auf die individuelle Anlegersituation und auf die konkrete Entwicklung des Fonds an. Bei Rückgabe der Anteile an das Sondervermögen grs. keine Gebühren. Bei Verkauf an der Börse übliche Gebühren (der Bank/des Brokers/der Börse).
Vorteil für den Anleger: Wegen der rechtlichen Abschirmung des Fondsvermögens vom Vermögen des Fondsauflegers trifft die Insolvenz des Fondsauflegers oder Fondsverwalters oder der Depotbank das Anlegervermögen nicht.
Bei Insolvenz des Unternehmens/der Institutionen, wohin eines der Zielinvestments fliesst, ist dieses im Regelfall vollständig oder weitgehend verloren. Aber Risikostreuung durch verschiedene Zielinvestments.
Bei Börsencrash und Finanzkrisen und sonstigen aussergewöhnlichen Ereignissen kann der Wert der Fondsanteile deutlich sinken. Die Erholung kann Jahre dauern (s. Charts Frage 3).
Keine persönliche Haftung oder Naschschusspflicht des Anlegers.
1 Monat | 3 Monate | 6 Monate | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
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Rendite | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_1M'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_3M'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_6M'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_1Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_3Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_5Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@PERFORMANCE_10Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} |
Volatilität | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@VOLATILITY_1Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@VOLATILITY_3Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@VOLATILITY_5Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@VOLATILITY_10Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | |||
Maximalverlust | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@MAX_DRAWDOWN_1Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@MAX_DRAWDOWN_3Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@MAX_DRAWDOWN_5Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@MAX_DRAWDOWN_10Y'] | number:2 | AddWord:' %'}} | |||
Längste Verlustphase | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@LONGEST_LOSS_PERIOD_1Y'] | number:0 | AddWord:' Monate'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@LONGEST_LOSS_PERIOD_3Y'] | number:0 | AddWord:' Monate'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@LONGEST_LOSS_PERIOD_5Y'] | number:0 | AddWord:' Monate'}} | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@LONGEST_LOSS_PERIOD_10y'] | number:0 | AddWord:' Monate'}} | |||
Sharpe-Ratio | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@SHARPE_RATIO_1Y'] | number:2 | NegativRatioFilter}} % | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@SHARPE_RATIO_3Y'] | number:2 | NegativRatioFilter}} % | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@SHARPE_RATIO_5Y'] | number:2 | NegativRatioFilter}} % | {{fond.FundShareClass.FBAG_DATA.FIGURE['@SHARPE_RATIO_10Y'] | number:2 | NegativRatioFilter}} % | |||
Höchstkurs | {{fond.hochstkurs.max_1m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_3m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_6m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_1y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_3y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_5y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.hochstkurs.max_10y | number:2 | Simbol:fond.currency}} |
Tiefstkurs | {{fond.tiefstkurs.min_1m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_3m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_6m | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_1y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_3y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_5y | number:2 | Simbol:fond.currency}} | {{fond.tiefstkurs.min_10y | number:2 | Simbol:fond.currency}} |
Nach der europäischen Fondsgesetzgebung (genannt UCITS IV) gibt es die Kennzahl unter der Bezeichnung Ongoing Charges. Der wesentliche Unterschied betrifft vor allem die Dachfonds, die dann die laufenden Kosten der Zielfonds, in die sie das Anlegergeld investieren, einrechnen müssen. Einzuberechnen sind auch die Erträge im Zusammenhang mit sog. Wertpapierleihen. An diesen Erträgen verdienen die Fondsmanager/KVGs derzeit zum Teil die Hälfte und mehr.
In den Ongoing Charges sind aber auch die Ausgabeaufschläge (Agio) der Anleger und deren Kosten für den Kauf und Verkauf des Fonds nicht enthalten.
An die Wertentwicklung gebundene jährliche Gebühren: {{fond.FundShareClass.Operation.Purchase.PurchaseDetail.PurchaseCharge.FrontLoad.FeeSchedule.PERFOMANCE}}% der über {{fond.FundShareClass.Operation.Purchase.PurchaseDetail.PurchaseCharge.FrontLoad.FeeSchedule.PERFOMANCE_INFO}}
Die Volatilität muss von der Fonds-Verwaltungsgesellschaft selbst anhand der vergangenen wöchentlichen oder, sofern dies nicht möglich ist, monatliche Renditen der letzten 5 Jahre errechnet werden. Diese Renditen sind anhand einer Formel auf eine jährliche Bemessungsgrundlage umzurechnen. Im Falle von Ausschüttungen sind auch diese zu berücksichtigen. Die Berechnung erfolgt bei den verschiedenen Fondsklassen unterschiedlich.
Grösstes Zielinvestments | Prozent des Fondsvermögens |
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{{holding.SecurityName}} | {{holding.Weighting}}% |
keine Angabe